TaxGPT 같은 세금 신고서 검토 서비스 만들기: Azure 문서 분석과 Claude API

핵심 요약

1. 미국 세금 신고서 검토 서비스를 만들어 증빙 불일치와 공제 누락 후보를 전문가가 빠르게 확인하도록 돕습니다. 2. Azure Document Intelligence의 문서 추출과 Claude API의 근거 설명을 연도별 세법 자료에 연결합니다. 3. 납세자·과세연도 연결, 합계 검산, 검토 상태와 접근 권한은 자체 로직으로 구현합니다.

W-2 OCR API로 증빙과 신고서 입력을 구조화합니다

TaxGPT Agent Andrew의 핵심 가치는 완성된 미국 신고서를 원본 소득자료와 대조하는 검토 보조입니다. 다음은 이를 참고한 미국 세무 AI의 구현 제안으로, TaxGPT가 실제로 쓰는 내부 기술을 뜻하지 않습니다.

Agent Andrew의 제품 페이지와 FAQ가 공통으로 안내한 지원 양식은 1040·1065·1120·1120-S입니다. 제품 페이지에는 1041도 있지만 FAQ에는 없어 도입 시 지원 범위를 확인해야 합니다.

입력은 W-2·1099, 완성된 신고서와 검토 체크리스트입니다. Azure Document Intelligence v4.0의 OCR(문자 인식)·표·필드 추출로 후보 값을 얻고, 자체 로직으로 문서 종류·납세자·과세연도를 연결합니다. API 버전과 양식별 사전 구축 모델 지원을 확인하고 필요한 필드는 사용자 지정 모델로 보완해, 원본 위치가 연결된 항목별 데이터를 출력합니다.

W-2 1099 신고서 대조는 연도별 규칙으로 처리합니다

추출한 소득·원천징수 항목과 신고서 금액을 입력으로 받습니다. IRS 양식·작성 안내를 기준 자료로 삼아, 자체 검증 엔진이 동일 납세자·연도의 증빙 합계와 신고 항목을 비교합니다.

IRS 자료는 규칙 설계의 근거이며 세액 계산 API가 아닙니다. 1040 신고서 오류 검토나 1120S 신고서 검토는 양식별 항목 연결과 계산 규칙을 별도로 구현합니다. 출력에는 차액, 관련 원본과 확인 필요 사유를 담고, 전년도 자료가 있으면 변화도 표시합니다. 추출이 불확실한 값은 검산 전에 확인하도록 합니다.

세금 공제 누락 탐지는 판단 근거와 함께 제시합니다

고객 사실, 대조 결과, 해당 연도의 IRS 공제 지침을 입력합니다. 자체 규칙 DB가 공제 요건과 사실을 비교하고, Claude API가 제공된 근거를 인용해 후보와 위험 사유를 설명합니다. 자료가 부족한 항목은 추가 질문으로 돌리고 공제 확정과 구분합니다.

결과 화면은 Red·Green·Cleared처럼 위험·절세 후보·처리 완료를 구별합니다. 담당자가 수용·보류·수정한 판단을 저장하고, 수정본을 다시 검토해 다운로드할 보고서를 만듭니다. 이때 이슈 상태와 변경 이력은 자체 DB가 관리합니다.

세법 RAG 구축으로 관할별 근거를 검색합니다

TaxGPT의 근거 기반 세무 리서치는 미국 연방·주와 캐나다를 안내하며, Agent Andrew의 미국 신고서 검토와 범위가 다릅니다. 유사 리서치 기능은 질문·고객 사실·관할·기준일을 입력으로 받습니다.

RAG는 검색한 자료를 답변의 근거로 넣는 방식입니다. IRS의 양식·작성 안내, GovInfo API로 확보한 연방 자료, 별도로 수집한 각 주 공식 원문을 자체 DB에 저장합니다. pgvector는 문서를 수치로 표현한 벡터를 저장·검색하는 PostgreSQL 오픈소스 확장입니다. Cohere Rerank는 검색된 후보 문서의 관련성 순서를 조정하는 AI API입니다.

자체 로직이 과세연도·관할·시행일로 후보를 좁힌 뒤 Claude API가 인용 답변과 미국 주별 세법 비교표를 만듭니다. 검색·생성 도구가 세법을 공급하는 것은 아니므로 원문 확보와 갱신을 별도 운영합니다.

세무 메모와 통지 대응 초안을 Word로 연결합니다

통지서, 고객 사실, 승인된 근거를 Claude API에 전달해 대응 초안·메모·고객 이메일을 생성합니다. 스캔 문서는 먼저 OCR로 텍스트를 추출하고, 자체 로직이 문장별 근거와 미확인 사실을 연결합니다.

Word JavaScript API는 Word 추가기능 안에서 초안을 문서에 넣거나 주석을 붙이는 역할입니다. 출력은 전문가가 수정·확인할 문서이며, 근거 누락과 확인 상태는 자체 검토 절차로 관리합니다.

고객 자료와 검토 상태를 연결해 운영합니다

장부 연결은 고객이 동의한 사업자의 QuickBooks Online Accounting API 데이터와 업로드 자료를 입력으로 받습니다. 문서 DB의 자체 연결 로직이 사업체·회계기간별로 묶고, 검토 상태 DB에는 미해결·수정·확인 상태와 결정 이력을 저장합니다.

사용자·고객별 접근 권한은 자체 로직으로 통제합니다. 체크리스트를 재사용하는 AI 스킬은 작업 지침을 묶는 역할이며, 금액 계산이나 권한 판정 기능은 따로 구현합니다. 다음 검토 화면에는 접근이 허용된 자료와 이전 판단 이력을 함께 보여줍니다.

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