Rogo 같은 금융 AI 에이전트 개발: FMP·Claude API로 비교기업 분석

핵심 요약

1. 투자은행 AI 에이전트는 공시와 딜 자료를 연결해 비교표·투자 메모·검토 이력을 만드는 업무 앱으로 설계합니다. 2. FMP·SEC EDGAR는 재무자료를, Box·Microsoft Graph는 사내 자료를 연결하고, Claude API는 제공된 근거로 초안을 작성합니다. 3. 비교 계산, 문서 접근제어, 승인 절차와 비용 집계는 자체 로직으로 구현합니다.

Rogo 금융 AI의 핵심 가치는 투자은행·사모펀드가 흩어진 자료를 분석과 딜 업무에 이어 쓰도록 돕는 것입니다. 트램스 AI 「AI 서비스 뽀개기」에서는 이 가치를 업무 앱으로 옮기는 금융 AI 에이전트 개발 방법을 살펴봅니다.

Rogo는 미국의 금융 특화 AI 소프트웨어입니다. 국내 공급과 한국어 지원, 제공 모듈은 도입 시 별도로 확인해야 합니다. 아래 API와 오픈소스 조합은 유사 기능을 만들기 위한 구현 대안입니다.

FMP·SEC EDGAR로 비교기업 가치평가 자동화

사용자가 분석 대상·비교 후보·기준일을 입력하면 FMP API가 상품 범위 내 재무제표와 기업가치 관련 자료를 제공합니다. SEC EDGAR 재무 데이터 API는 미국 SEC 제출 공시와 XBRL 형식의 구조화된 재무 데이터를 연결합니다.

자체 로직은 기업 식별자를 맞추고 회계기간·통화·지표 기준을 정렬한 뒤 비교군과 가치배수를 계산합니다. 가치배수는 기업가치를 이익 등과 비교한 비율이며, 출력은 원자료와 계산 기준을 함께 볼 수 있는 비교표입니다. FMP의 국가·종목·기간·이용권은 상품별로 확인하며, 비공개 딜은 고객 보유 자료로 별도 관리합니다.

Box·Microsoft Graph·pgvector로 데이터룸 RAG 구축

사용자가 딜 프로젝트와 자료 위치를 지정하면 Box API는 파일을, Microsoft Graph API는 파일·메일을 승인 범위에서 가져옵니다. 문서 처리 라이브러리는 본문을 추출·분할하고, 별도 임베딩 모델은 문장을 검색용 숫자 벡터로 바꿉니다.

데이터룸 RAG 구축은 이렇게 검색한 내부 문서를 AI 답변의 근거로 연결하는 작업입니다. PostgreSQL의 오픈소스 확장 pgvector는 벡터 저장·유사도 검색을 맡으며, 자료 공급이나 임베딩 생성은 별도 구성요소가 담당합니다.

자체 로직은 검색 전에 접근 권한을 검사하고 파일 버전·원문 위치를 유지한 뒤 허용된 검색 결과를 Claude API에 전달합니다. M&A 데이터룸 분석의 출력은 열람 가능한 근거에 연결된 답변과 문서 목록입니다.

Claude API로 투자 메모 AI 작성과 출처 검증

투자 메모 AI 작성에는 검토한 비교표와 공시·내부 문서를 입력합니다. Claude API는 전달받은 자료를 바탕으로 내용을 정리하고 원문 위치를 인용한 초안을 만듭니다. 기업정보 공급은 앞서 연결한 데이터 API와 고객 보유 자료가 담당합니다.

분석 절차·검토 항목·문서 양식은 재사용 가능한 지침 묶음인 AI 스킬로 정리합니다. 문서 템플릿은 산출물 구조를 정하고, 출력 라이브러리는 내용을 문서 파일로 내보내는 역할을 맡습니다.

자체 로직은 초안의 수치를 계산 결과와 대조하고 검토 상태와 승인 버전을 관리합니다. 출력은 출처와 검토 상태가 붙은 투자 메모·제안서 초안입니다. 금융 문서 출처 검증과 수치 검산은 별도 단계로 설계해야 합니다.

HubSpot·Graph로 관계 정보와 딜 자료 요청 관리

Rogo의 Intelligence는 사람·기업·딜·의사결정을 연결하고, Projects는 데이터룸과 딜 팀의 요청 수행을 다룹니다. 유사 앱에서는 사용자가 지정한 고객·프로젝트를 기준으로 HubSpot API의 고객·거래 기록과 Microsoft Graph의 메일·일정을 연결합니다.

자체 로직은 같은 회사·인물을 식별하고 회의 기록에서 추린 의사결정의 확인 절차를 둡니다. 확인된 관계 정보는 승인 후 CRM에 반영하며, 출력은 근거 기록을 열어볼 수 있는 고객·딜별 업무 이력입니다. CRM은 고객과 거래 관계를 관리하는 시스템입니다.

딜 자료 요청 관리는 요청 내용·담당자·기한을 프로젝트 DB에 저장하는 방식으로 추가합니다. Graph의 일정 API와 자체 상태 관리 로직으로 변경 일정을 반영해 할 일 목록을 출력합니다. 담당자·기한 동기화의 구체적인 방식은 유사 앱을 위한 제작 설계입니다.

업무 규칙으로 에이전트 실행과 운영 통제 구현

사용자가 ‘자료 수집 후 비교표와 투자 메모 작성’을 요청하면 Claude API를 분석·작성 단계에 배치합니다. 자체 실행 로직은 허용된 조회·계산 도구를 순서대로 연결합니다. 필수 자료가 없으면 보완 요청으로 전환하고, CRM 반영이나 문서 확정은 승인을 기다리도록 설계합니다.

Rogo Watchtower는 모델·지출·권한·정책을 관리하는 모듈입니다. 유사 구현의 금융기관 AI 권한 관리는 사용자·팀별 데이터 접근과 도구 실행 권한을 각각 설정합니다. 금융 AI 비용 관리는 요청별 모델 사용량을 집계하고 팀 예산에 따라 실행을 제어합니다.

출력에는 작업 결과와 함께 사용한 문서 버전, 계산 조건, 검토·승인 기록을 남깁니다. 인용은 근거 위치를 보여주고 감사 로그는 처리 이력을 남기므로 각각 설계해야 합니다.

유사 금융 AI 앱을 계획한다면 먼저 필요한 기능·입력 자료·연결할 사내 업무를 정리합니다. 트램스 AI 제작 문의(https://trams.co.kr/ai-si/contact/#inquiry)에서 이를 바탕으로 구현 범위를 상담할 수 있습니다.