브랜치Q 같은 자금일보 자동 작성 만들기: CODEF 계좌 조회와 Claude API

핵심 요약

1. 계좌·카드·수금 정보를 모아 재무팀과 경영진이 회사 자금을 묻고 보고받는 AI 자금비서를 만듭니다. 2. CODEF·팝빌은 금융·증빙 데이터를 연결하고, CLOVA Speech·Claude API는 음성 인식과 질의 해석·보고서 문장화를 맡습니다. 3. 금액 계산, 입금 매칭, 권한 확인, 이상거래 탐지와 자금 집행 승인은 자체 로직으로 구현합니다.

웹케시 브랜치Q는 대한민국의 기업 자금관리 서비스입니다. 핵심 가치는 조회·보고·통제 업무를 회사 자금 데이터에 연결하는 데 있습니다. 아래 기술 조합은 공개 기능을 참고해 유사한 기업 자금관리 솔루션을 만드는 구현 대안입니다.

공식 소개에는 2025년 9월 NH농협은행 오픈이 표기돼 있습니다. 2026년 4월 발표된 보고·분석·예측·감사 에이전트 확장 방향은 고객별 실제 공급 범위와 구분해 살펴봐야 합니다.

기업계좌 API 연동으로 계좌·카드 조회 만들기

여러 은행 계좌 통합 조회는 연결할 계좌·카드와 조회 기간을 입력받는 데서 시작합니다. CODEF 기업계좌·법인카드 API를 통해 계좌 잔액·입출금과 카드 승인·한도·결제예정 데이터를 가져오도록 설계합니다. 자체 서버는 기관별 데이터 형식과 식별자를 정리하고 조회 시각을 저장합니다.

원화 외화 자금관리는 통화별로 합산해 보여줍니다. 출력은 계좌별 자금 현황과 카드별 사용·한도 화면입니다. CODEF의 2023년 소개서는 연동 후보의 근거이며, 실제 도입 시 은행·카드사별 최신 지원 항목과 이용 권한을 확인해야 합니다.

거래처 수금 현황을 만드는 입금 매칭

거래처 수금 현황의 입력은 자체 청구 원장의 거래처·금액·기한과 계좌 입금내역입니다. 팝빌 전자세금계산서 API로 청구 증빙을 연결하고, 계좌조회 Search로 수집된 거래내역을 조회하는 구성을 사용할 수 있습니다.

입금 매칭 시스템 구축에서는 자체 로직이 입금자·금액·날짜를 대조합니다. 부분입금·합산입금·중복 거래를 처리하고 애매한 내역은 담당자 검토로 넘깁니다. 출력은 거래처별 수금 완료·일부 수금·미수 상태이며, 최종 수금 판정은 이 매칭 로직이 맡습니다.

자금일보 자동화 개발과 일일시재마감

자금일보 자동화 개발은 기초잔액·당일 입출금·매출 자료를 자금 DB에 모으는 단계부터 설계합니다. 자체 집계 코드가 기초잔액에 입금을 더하고 출금을 빼 기말잔액을 계산한 뒤, 계좌 잔액과 대조합니다. Claude API에는 확정된 수치와 근거 거래를 전달해 일보 설명을 작성하게 합니다.

일일시재마감에는 마감 기준 시각과 수정 이력을 저장합니다. 출력은 잔액·입출금·차이 사유를 담은 자금일보와 마감 상태이며, 자금일보 엑셀 자동화가 필요하면 계산 결과를 파일로 내보내는 기능을 자체 구현합니다.

AI 자금관리 챗봇 개발: 음성 질문을 계좌 조회로 연결

사용자가 “오늘 원화 계좌에 얼마가 있나요?”라고 말하면 CLOVA Speech API가 음성을 텍스트로 바꿉니다. Claude API의 도구 호출은 모델이 실행할 조회 도구와 기간·통화 등의 인수를 애플리케이션에 요청하는 방식입니다.

자체 서버는 요청자의 권한과 조회 조건을 검증한 뒤 금융 DB를 조회합니다. 계산된 금액과 기준 시각을 Claude에 돌려주면 모델이 이를 설명합니다. 출력은 금액과 조회 근거가 포함된 답변이며, 금융 자료 수집과 정확한 계산은 서버가 담당합니다.

자금흐름 분석과 기업 자금 이상거래 알림

자금흐름 분석에는 과거 입출금과 예정 수납·지급을 넣습니다. 자체 시계열 분석 로직이 기간별 증감과 예상 잔액을 계산하고, 결과에 산정 기간과 가정을 함께 표시합니다. 예상 금액은 확정 잔액과 구분해 보여줍니다.

기업 자금 이상거래 알림은 거래 규모·평소 패턴·사내 규정을 탐지 로직의 입력으로 사용합니다. 자체 로직이 경보 여부와 담당자를 정하면 SOLAPI가 알림 메시지를 전송합니다. 출력 화면에는 대상 거래·탐지 사유·처리 상태를 남깁니다.

집금·배분은 CMS와 승인 절차를 함께 설계

집금·배분 기능은 자금 계획과 출금·입금 계좌를 입력받습니다. 기업 자금관리 시스템인 핑거 CMS를 연동 후보로 검토하고, 지원 업무와 이용 권한에 맞춰 연결 방식을 정합니다.

자체 로직은 승인 단계·금액 한도·중복 실행 방지·오류 재처리를 담당합니다. 승인된 요청의 처리 결과를 받아 요청 금액과 대조하고, 집금·배분 현황과 미처리 사유를 출력하도록 구성합니다.

필요한 조회·보고 기능과 연결할 계좌·카드·청구 자료, 승인 절차를 정리하면 제작 범위를 구체화할 수 있습니다. 기업용 AI 자금비서 제작은 트램스 AI에 문의해 주세요: https://trams.co.kr/ai-si/contact/#inquiry