비즈플레이 같은 경비관리 프로그램 만들기: 영수증 OCR과 지출결의 자동화

핵심 요약

1. 카드·영수증을 경비결의와 규정 점검, 승인된 ERP 전표로 연결하는 비용관리 서비스를 만듭니다. 2. 쿠콘 법인카드 EDI·팝빌 수집, CLOVA OCR·Claude API, 결재 워크플로와 SAP 전표 API를 조합합니다. 3. 증빙 매칭, 규정·중복 검사, 환산 기준과 승인·전송 결과 관리는 자체 구현합니다.

카드·영수증 자료를 거래와 연결하기

경비관리 프로그램은 영수증을 읽는 기능과 회사 규정에 맞게 승인하는 흐름을 함께 갖춰야 합니다. CLOVA OCR API로 증빙 항목을 추출하고 팝빌 API 등으로 수집한 거래와 대조한 뒤, 지출결의·승인·ERP 전표 전송을 연결합니다.

법인카드 EDI와 현금영수증 수집 API를 통해 필요한 원천 자료를 연결합니다. 쿠콘의 법인카드 EDI는 제공 계약과 연계 방식에 맞춰 구성하고 일반 조회 API와 구별합니다. 팝빌의 현금영수증 수집 기능도 해당 자료 범위로 사용합니다.

자체 코드는 카드 승인·매입·청구와 현금 지출 자료를 구분하고 원천 ID·거래일·금액을 보존합니다. 법인카드 사용내역 자동 수집이 끝났더라도 영수증과 같은 거래인지 대조하는 로직은 별도로 필요합니다. 취소·중복과 미확인 증빙을 표시해 담당자가 정리할 수 있게 합니다.

영수증에서 항목을 추출하고 결의 초안 만들기

직원이 제출한 영수증 이미지를 CLOVA OCR API에 전달해 가맹점, 일자·금액과 품목 등 필요한 항목을 추출합니다. 영수증 OCR API 연동의 자체 로직은 이미지 형식, 필수 항목과 금액 합계를 검사하고 인식이 불확실한 값을 사용자에게 확인받습니다.

확인한 카드·OCR 자료와 직원 정보를 Claude API에 전달해 용도 추천과 결의서 초안을 구성합니다. AI 지출결의서 작성은 양식의 필드를 채우는 단계이며 실제 지출 목적이나 승인 여부를 모델이 확정하는 기능은 아닙니다. 원천 증빙과 작성한 항목을 함께 보여줘 직원이 수정한 뒤 제출하게 합니다.

규정과 중복 청구를 검사하기

경비 규정 위반 점검은 결제 시간, 업종, 한도와 회사 내규를 비교하는 자체 규칙으로 구성합니다. 중복 경비 청구 탐지에는 같은 원천 거래 ID나 이미 사용한 증빙, 금액·일시 조합을 활용할 수 있습니다. 의심 후보와 규정 근거를 제시하고 담당자가 판단하도록 합니다.

출장비 정산 자동화는 출장 일정·회사 기준과 영수증을 연결해 일비와 실비를 구분합니다. 해외 지출은 기준환율과 실제 카드 청구액이 다를 수 있으므로 수출입은행 환율 API를 참고하는 표시 환산과 실제 정산 금액을 분리합니다. 적용 일자와 회사 환산 규칙을 저장하고 외화·원화 금액을 함께 관리합니다.

승인된 경비를 ERP 전표로 전송하기

결재 워크플로에서 승인한 경비를 SAP 전표 API에 연결해 회계 전표로 전달하는 구성을 사용할 수 있습니다. ERP 전표 자동 생성은 승인된 결의와 계정·부서·세금 구분 등 필요한 필드가 맞는지 확인한 다음 실행합니다. SAP API가 은행이나 국세청의 원천 자료 수집까지 대신하지는 않습니다.

자체 로직은 결의 ID와 전표 ID, 전송 요청·결과를 연결합니다. 통신이 끊겼을 때는 같은 전표를 다시 만들기 전에 실제 처리 상태를 확인하고 중복 전송을 막습니다. 반려나 수정이 발생하면 어떤 증빙과 승인 버전이 전표에 반영됐는지 추적할 수 있어야 합니다.

법인카드 경비처리 자동화의 완성도는 증빙이 모였는가보다 정확한 규정과 승인 흐름으로 회계에 반영됐는가로 확인합니다. 수집, 추출, 검수와 전송을 따로 검증하면 월말에 자료가 누락되거나 중복 반영되는 원인을 찾기 쉽습니다.

회사의 카드 연계 방식과 경비 규정, 결재·ERP 구조를 기준으로 증빙부터 전표까지 이어지는 비용관리 기능을 제작할 수 있습니다. 트램스 AI 제작 문의: https://trams.co.kr/ai-si/contact/#inquiry