AI 경리나라 같은 중소기업 경리 프로그램 만들기: 쿠콘·팝빌·ERPNext

핵심 요약

1. 증빙과 은행 거래를 연결해 장부 정리, 미수금 확인, 자금·손익 보고를 돕는 중소기업 경리 프로그램을 만듭니다. 2. 쿠콘·팝빌 API가 자료를 공급하고, Claude API가 분류를 보조하며, ERPNext가 확정 전표와 원장을 처리하도록 연결합니다. 3. 중복 제거, 입금 매칭, 승인 절차, 국내 세무 집계는 업무에 맞는 자체 로직으로 구현합니다.

중소기업 경리 프로그램의 업무 범위 정하기

AI 경리나라의 핵심 가치는 흩어진 증빙과 은행 거래를 모아 경리 업무의 다음 단계로 연결하는 데 있습니다. 엑셀 장부와 여러 은행 사이트를 오가는 업무를 줄이려면 수집한 자료가 어느 거래처의 어떤 거래인지 이어져야 합니다. 아래 기술 조합은 공개 기능을 참고해 유사 서비스를 만드는 구현 대안입니다.

국내 상품 안내에서 자동분개 전표·재무제표·부가세 신고는 재무회계 부가상품으로 구분합니다. 다중사업자형과 본지사 부가상품도 별도 범위로 살펴야 합니다. 제작할 프로그램은 증빙·입출금·미수금 관리부터 시작하고, 필요한 회계·사업장 기능을 단계적으로 연결하도록 설계합니다.

홈택스 증빙 자동 수집: 팝빌 API와 증빙 DB

사용자가 사업자, 조회 기간, 필요한 인증 정보를 등록하면 수집 API가 해당 범위의 자료를 가져오도록 구성합니다. 홈택스 매입매출 API 연동 후보인 팝빌은 전자세금계산서와 현금영수증 수집 서비스를 구분해 연결합니다. RequestJob으로 수집을 요청하고 GetJobState로 상태를 확인한 뒤 Search로 내역을 조회하는 흐름입니다.

API가 제공한 승인번호·거래처·공급가액·세액은 자체 증빙 DB에 저장합니다. 같은 자료의 재수집, 수정·취소 내역, 사업자별 귀속을 처리하는 규칙은 별도로 개발합니다. 결과는 거래처별 매입매출 장부와 원본을 다시 확인할 수 있는 증빙 목록입니다.

카드 증빙이나 온라인 판매 채널의 매출·정산을 추가하려면 쿠콘 전자증빙·e커머스 매출 API를 공급 후보로 검토합니다. 지원 자료와 채널은 상품별로 확인하며, 팝빌의 두 수집 서비스가 카드 자료까지 제공한다고 가정하지 않습니다. 쇼핑몰 구매 영수증과 판매 매출도 서로 다른 자료로 저장합니다.

은행 계좌 통합 조회와 거래처 미수금 관리

사용자가 연결할 기업계좌와 조회 기간을 선택하면 쿠콘 기업자금정보 API를 통해 잔액·거래내역을 수집하는 구성을 제안합니다. 자체 로직은 은행마다 다른 거래 표현을 공통 형식으로 정리하고 계좌·일자별로 집계합니다. 이 데이터를 자금일보 자동 작성에 연결하면 회사의 잔액과 기간별 입출금을 보여줄 수 있습니다.

거래처 미수금 관리는 매출 증빙과 입금 거래를 함께 입력받습니다. 자체 매칭 로직이 거래처 식별값, 금액, 일자를 대조하고 분할 입금이나 여러 건을 합친 입금을 처리합니다. AI는 입금자명이 다른 거래의 후보를 좁히는 보조 역할을 맡고, 애매한 연결은 담당자가 확정하도록 합니다.

출력은 거래처별 청구액, 수금액, 남은 미수 잔액과 미확정 입금 목록입니다. 계좌 조회 API는 원천 거래를 공급하므로 미수 잔액 계산은 프로그램 안에서 구현해야 합니다. 지원 은행, 계좌 종류, 인증 방식과 이용 계약에 맞춰 연결 범위를 정합니다.

Claude API의 분류 후보를 ERPNext 전표로 연결하기

입력은 증빙 내용, 거래 메모, 회사의 계정과목 목록과 과거 확정 분류입니다. 계정과목은 거래를 매출·비용 등으로 나누는 회계 항목입니다. Claude API의 구조화 출력을 활용해 계정과목 후보, 판단 이유, 검토 필요 여부를 정해진 JSON 형식으로 받도록 설계합니다.

자체 로직은 허용된 계정과목인지 확인하고 기존 거래 규칙과 비교한 뒤 담당자에게 검토 화면을 제공합니다. 출력 형식을 맞추는 기능이 회계 판단의 정확성까지 보장하지는 않으므로, AI 추천과 확정 전표를 구분해 저장합니다. 확정 과정에는 수정자와 승인 이력을 남깁니다.

승인된 결과는 오픈소스 회계 시스템 ERPNext에 연결해 전표와 원장으로 기록합니다. 복식부기는 거래를 차변·대변에 대응해 기록하는 방식이며, 회계 엔진은 두 금액의 균형을 검증합니다. Frappe REST API는 자체 프로그램과 업무 데이터를 주고받는 연결 수단으로 사용합니다.

회계 보고서와 부가세 신고 자료 준비

ERP 회계 보고서 자동화는 검증된 원장과 조회 기간을 입력받는 단계입니다. ERPNext의 회계·재무보고 기능을 기반으로 자체 로직이 계정과목을 보고서 항목에 연결하고 사업장별 조회 범위를 적용하도록 구성합니다. 출력은 손익과 재무상태를 확인할 수 있는 보고서입니다.

다중사업자 자금 관리는 거래마다 사업자·지점 식별값을 붙이는 설계부터 필요합니다. 법인이 다른 자료는 각각의 장부 경계를 유지하고, 통합 조회에서는 집계 기준을 명시합니다. 지점별 수치를 합한 관리 보고서와 회계상 연결재무제표는 별도 범위로 설계합니다.

부가세 신고 자료 준비에는 매입매출 증빙과 과세 구분을 입력합니다. 수집 API 이후의 중복 제거, 공제 관련 검토 항목, 기간별 집계는 국내 업무에 맞게 개발합니다. 결과는 검토 가능한 집계표와 증빙 묶음이며, 실제 신고 연계는 별도 기능으로 설계합니다.

지출 승인과 세무사 증빙 자료 공유

지출 기능은 증빙, 거래처, 지급 금액을 입력받아 지출결의서 초안을 만들도록 구성합니다. 자체 결재 로직이 승인자와 이체 권한을 확인하고, 승인된 건을 핑거 CMS 같은 자금관리 솔루션과 연결하는 방안을 검토합니다. 제공되는 연동 범위에 맞춰 이체 결과를 반영하고 중복 지급을 막는 처리를 개발합니다.

세무사 증빙 자료 공유는 기간별 장부와 증빙을 먼저 내보내는 기능에서 시작합니다. Microsoft Graph API는 허용된 파일·메일 접근 범위 안에서 자료 전달을 연결하는 후보입니다. 자체 로직은 공유 대상과 자료 범위를 제한하고 전달 이력을 남깁니다.

경리 업무 자동화 시스템 구축을 계획한다면 필요한 기능, 현재 보유한 증빙·은행 자료, 연결할 회계 업무를 정리해 보세요. 트램스 AI에 제작을 문의하면 이를 바탕으로 서비스 범위와 연동 구조를 구체화할 수 있습니다: https://trams.co.kr/ai-si/contact/#inquiry